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　　一份近期披露的房地產(chǎn)信托發(fā)行規(guī)模榜，將地產(chǎn)信托“大戶”五礦信托公之于眾。

　　11月11日，根據(jù)用益信托網(wǎng)的信息，今年1~9月，五礦信托的房地產(chǎn)信托發(fā)行規(guī)模排名第一，達(dá)754億元，占房地產(chǎn)業(yè)務(wù)總額比例為11.39%，超過去年規(guī)模第一的光大信托。

　　就自身規(guī)模來說，2019年末，五礦信托以8849.76億元，位列行業(yè)第四，僅次于中信、建信和華潤信托，而其增速為47.64%。

　　近年來，監(jiān)管嚴(yán)控信托規(guī)模，信托公司增速普遍放緩，但五礦信托卻選擇逆勢(shì)擴(kuò)張。2019年7月4日，銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增速過快、增量過大的信托公司，開展了約談警示，其中就包括了五礦信托。

　　有接近五礦地產(chǎn)的知情人士對(duì)中國房地產(chǎn)報(bào)記者表示，不光五礦信托，監(jiān)管對(duì)所有信托的要求是一樣的，五礦地產(chǎn)信托規(guī)模大，也看對(duì)應(yīng)它的凈資產(chǎn)，看看比例是不是超過監(jiān)管要求，如果超過，說明當(dāng)前它的壓縮規(guī)模的壓力大。

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　　房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)猛增

　　在此前發(fā)布不久的2020年中報(bào)里，五礦信托業(yè)績表現(xiàn)頗為亮眼，實(shí)現(xiàn)營收、凈利雙雙增長，其在今年上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)總收入19.03億元，同比上升25.06%；凈利潤14.64億元，同比上升32.07%。

　　截至2019年末，五礦信托管理的信托資產(chǎn)總規(guī)模為8849.7億元，其中，金融機(jī)構(gòu)規(guī)模1571億元，占比17.76%；房地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模1044.9億元，占比11.81%。在2018年末，五礦信托管理信托資產(chǎn)為5993.97億元。記者發(fā)現(xiàn)，其中有740.58億元分布于房地產(chǎn)，占比12.36%。從2017年的數(shù)據(jù)來看，五礦信托分布于房地產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)規(guī)模為550.91億元，占比10.65%；往前再推一年，其房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模為366.08億元，占比8.89%。

　　幾年前還名不見經(jīng)傳的五礦信托，如今已在規(guī)模上實(shí)現(xiàn)躍升，尤其是其房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)更在今年1~9月沖擊至第一名。

　　公開資料顯示，五礦國際信托有限公司（以下簡稱“五礦信托”），是中國五礦集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中國五礦”）旗下的專業(yè)從事信托業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，而中國五礦是經(jīng)國務(wù)院國資委核定的以金融為主業(yè)的央企之一。

　　天眼查資料顯示，五礦信托成立于1997年，股東方分別為：五礦資本(600390,股吧)控股有限公司、青海省國有資產(chǎn)投資管理有限公司和西寧城市投資管理有限公司，持股比例分別為78%、21.20%和0.79%。

　　2010年10月8日，經(jīng)中國銀行(601988,股吧)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在原慶泰信托投資有限責(zé)任公司完成司法重整的基礎(chǔ)上，五礦信托變更設(shè)立，注冊(cè)地為青海省西寧市，運(yùn)營管理總部設(shè)在北京，注冊(cè)資本60億元。

　　五礦在幾年時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)規(guī)模大幅提升，乃至把房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)帶向第一的位置與其人事變動(dòng)關(guān)系密切。

　　2017年9月22日，華能信托原副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書王卓成為五礦信托新一任總經(jīng)理。五礦信托原總經(jīng)理徐兵也正式卸任，自此亦不再擔(dān)任五礦資本副總經(jīng)理職務(wù)。

　　據(jù)了解，在華能工作近9年的王卓，幾乎分管過所有主要業(yè)務(wù)部門，被稱為“全才”。王卓曾在華能信托分管過風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門及后臺(tái)多個(gè)部門。

　　股權(quán)投資獲利退出

　　2019年5月17日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開展鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)[2019]23號(hào)文）。這份金融業(yè)的“23號(hào)文”明確規(guī)定，信托公司通過股權(quán)投資+股東借款、股權(quán)投資+債權(quán)認(rèn)購劣后、應(yīng)收賬款、特定資產(chǎn)收益權(quán)等方式變相提供融資；直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款提供融資，直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款等行為將被嚴(yán)格監(jiān)管。

　　不過，2019年10月11日，五礦信托仍然“頂風(fēng)作案”并為此收到兩張罰單。這兩張罰單案由正是“因盡職管理不到位，導(dǎo)致信托資金用于收購?fù)恋?rdquo;以及業(yè)務(wù)責(zé)任人朱恒“對(duì)五礦國際信托有限公司盡職管理不到位，導(dǎo)致信托資金用于收購?fù)恋氐倪`法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任”，前者罰款30萬元，后者被罰5萬元。

　　為了符合監(jiān)管要求，五礦信托也在與房地產(chǎn)企業(yè)的合作中謀求變化。2019年至今，其就通過設(shè)立的多起信托計(jì)劃，參與到房地產(chǎn)的真實(shí)股權(quán)投資中。

　　2019年6月24日，泰禾集團(tuán)(000732,股吧)發(fā)布公告稱，五礦信托通過設(shè)立的信托計(jì)劃將公司旗下廣州增城項(xiàng)目公司增城荔濤房地產(chǎn)有限公司、增城荔豐房地產(chǎn)有限公司29%股權(quán)收入囊中，總交易對(duì)價(jià)18.22億元，其中包括約13.02億元的股權(quán)對(duì)價(jià)以及承接約5.2億元的原股東借款。

　　今年10月26日，五礦信托退出投資企業(yè)河北綠科，將持有的項(xiàng)目股權(quán)轉(zhuǎn)給奧園。有內(nèi)人士認(rèn)為，不管是信托、資管計(jì)劃，還是其他的金融產(chǎn)品，出資方都會(huì)在一段時(shí)間后退出。其中，融資計(jì)劃到期、達(dá)到預(yù)期收益率等，都是其退出的部分內(nèi)在原因。

　　不過，五礦信托并非每次都“無往不利”。天眼查信息顯示，五礦信托自身風(fēng)險(xiǎn)有超過三百條，有多家投資的房地產(chǎn)企業(yè)有被執(zhí)行信息。

　　2019年12月10日，五礦信托向法院申請(qǐng)凍結(jié)對(duì)包括上海北大資源地產(chǎn)有限公司等6家公司約17億元財(cái)產(chǎn)。2020年4月30日，五礦信托申請(qǐng)?jiān)V前財(cái)產(chǎn)保全，請(qǐng)求對(duì)被申請(qǐng)人山水文園凱亞房地產(chǎn)等公司的銀行賬戶內(nèi)存款7.6億元予以凍結(jié)。

　　天眼查信息顯示，在五礦信托目前對(duì)外投資的153家企業(yè)中，房地產(chǎn)相關(guān)公司約50家，占近三分之一。而在頻頻踩雷之后，五礦信托開始尋求變化，逐步減少房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的投資，控制風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2020年以來，五礦信托已退出房地產(chǎn)公司十?dāng)?shù)家，此前其在這些公司持股占比在20%~30%。